Come investire nell'oro?

L'oro non è un prodotto finanziario come gli altri. Le assicurazioni sulla vita, gli immobili o le azioni consentono di generare interessi e quindi di moltiplicare i profitti. L'oro non funziona allo stesso modo. Il metallo prezioso è indipendente e non è soggetto alle fluttuazioni del mercato azionario. Questo è uno dei motivi per cui gli Stati e le banche centrali costituiscono riserve auree. In Francia, la Banca di Francia detiene oltre 2.400 tonnellate d'oro, pari a quasi un quarto delle riserve dell'Unione Europea. In caso di problemi sui mercati azionari, l'oro non ne risente o, meglio, non crolla. Al contrario, gli investitori, vedendo arrivare le crisi, si rivolgono a valori sicuri, tra cui i metalli preziosi. L'oro offre un vantaggio reale rispetto ad altri prodotti: ammortizza le perdite. In passato, i modelli hanno dimostrato che il prezzo dell'oro è esploso durante le varie crisi.

L'oro è anche un mezzo per proteggersi dall'inflazione. Le banche centrali possono creare moneta. Inondare i paesi con denaro fresco fa diminuire il valore della moneta, creando così inflazione. È il principio stesso della rarità. Se la moneta si svaluta completamente, o addirittura scompare, il vostro oro rimane intatto. Svolge perfettamente questo ruolo durante le crisi importanti, in cui i cali o le fluttuazioni comportano grandi rischi e perdite significative.

Potete optare per l'oro cartaceo. Al posto dell'oro fisico, ad esempio un lingotto, acquistate un ETF o un'azione di una società aurifera. Non possedete direttamente l'oro, ma scommettete sulla buona salute dell'azienda o sul corso. È un modo efficace per ottenere profitti, impossibile con l'oro fisico. Ma allora, la rivendita dell'oro fisico può generare profitti se il prezzo aumenta? I profitti riguardano le azioni o le quote delle società. Se vendete il vostro lingotto a un prezzo più alto, otterrete una plusvalenza.

È possibile investire in oro in diversi modi. Ognuno di essi presenta vantaggi e svantaggi. È necessario conoscerli per poter investire correttamente in oro e argento.

L'acquisto di oro fisico

L'oro fisico può essere acquistato in due modi:

• I lingotti e i lingottini (di peso inferiore a 500 grammi);
• Monete d'oro da collezione o da investimento.

I pezzi da investimento devono:

• Essere state tirate dopo il 1800;
• Avere avuto corso legale;
• Essere fabbricate con almeno il 90% di metallo puro;
• Non avere un premio superiore all'80%.

En France, l’achat d’or est exonéré de TVA. En plus, la détention d’or n’entre pas dans le calcul de l’IFI.

Enfin, toute vente d’or physique est encadrée par le Code des Impôts. Dans certaines conditions, vous aurez à vous acquitter de taxes.

L’achat d’or papier

Contrairement à l’or physique, l’or papier équivaut à détenir de l’or indirectement. Ainsi, vous ne détenez pas de lingot d’or chez vous, mais vous êtes propriétaire :

• Da una o più azioni di società minerarie. È anche possibile diventare azionisti tramite SICAV e FCP;
• Tracker e altri ETF.

L'oro cartaceo è ideale per la redditività. Più volatile, consente di acquistare e vendere rapidamente le azioni e accumulare profitti.

Il prezzo delle materie prime è soggetto a fluttuazioni regolari. La London Bullion Market Association, con sede a Londra, determina il prezzo spot dell'oro due volte al giorno. Questa quotazione consente di fissare i prezzi dell'oro durante le transazioni.

Il prezzo dell'oro può aumentare?

Il prezzo dell'oro è fissato in base a diversi criteri:

• La politica economica delle banche centrali;
• Gli imprevisti geopolitici;
• Domanda e offerta.

Da diversi anni, Cina e India hanno deciso di investire nell'oro. Acquistano tonnellate di oro e costituiscono riserve importanti. Questa domanda, insieme a quella degli industriali e dei gioiellieri, fa aumentare il prezzo. Tuttavia, la quotazione permette di livellare il prezzo tra domanda e offerta, garantendo la stabilità del corso.

Al contrario, lo scoppio della guerra in Ucraina ha permesso all'oro di raggiungere uno dei suoi livelli più alti. Nel corso dei mesi si è poi stabilizzato, ma la situazione economica mondiale spinge gli investitori a considerare l'acquisto di lingotti d'oro. Ecco perché il prezzo attuale non scende ed è destinato a salire.

Quali sono i rischi?

Il primo rischio dell'investimento in oro risiede nel suo prezzo. Esso può aumentare o diminuire. Anche se generalmente il prezzo rimane stabile per un lungo periodo, non è possibile fornire alcuna garanzia sulla buona salute dell'oro.

Se decidete di investire in oro cartaceo, i rischi sono molteplici e vari:

• ETF: seguono l'andamento del prezzo dell'oro, quindi il rischio è moderato;
• Puntare alla performance: gli effetti leva possono farvi guadagnare ingenti somme di denaro. Al contrario, possono anche farvi perdere proporzionalmente molto denaro;
• Azioni delle società aurifere: si acquista una quota della società. Se la società va bene, si ottengono profitti, altrimenti si perde denaro. È possibile optare per SICAV e FCP per diversificare e ridurre i rischi legati alle società aurifere.

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