Come investire in oro con gli ETF?

COS'È UN ETF SULL'ORO?

Per investire in oro esistono diverse soluzioni: in forma fisica o cartacea. Gli ETF sull'oro sono una delle soluzioni che combinano semplicità di detenzione e valorizzazione finanziaria. Ecco una panoramica.

Definizione di ETF

Gli Exchange Traded Fund, noti anche come “tracker”, consentono di investire in borsa tramite un fondo indicizzato. In altre parole, l'ETF riproduce il corso di un'azione o di una quotazione. Tuttavia, A differenza degli investimenti azionari tradizionali, gli ETF sono emessi da società che garantiscono un mercato quotato in modo permanente. È quindi possibile acquistare e vendere i propri ETF quando lo si desidera.

Le società che emettono gli ETF possono scegliere tra una replica fisica o sintetica degli indici. La replica fisica garantisce il possesso dei titoli da parte della società emittente, in tutto o in parte. Al contrario, la replica sintetica riproduce fedelmente l'andamento indicato (ad esempio il CAC 40), grazie all'investimento in altri prodotti finanziari che hanno le stesse performance dei corsi seguiti.

Gli ETF possono replicare azioni, corsi bancari o posizionarsi su determinati settori (legno, tecnologia, metalli preziosi, ecc.).

Come investire negli ETF?

L'acquisto di ETF è un investimento che deve essere considerato a lungo termine, proprio come la borsa. Infatti, la redditività di questo tipo di investimento si valuta nel tempo. Per acquistare un tracker, È possibile rivolgersi alle società emittenti di ETF oppure detenerli tramite soluzioni di risparmio. I conti titoli, i PEA (piani di risparmio in azioni) e alcune assicurazioni sulla vita sono accessibili agli ETF.

È possibile investire tramite ETF con un versamento unico o in modo graduale. Nel primo caso, è opportuno informarsi sulla situazione del mercato per non acquistare a un prezzo troppo alto. L'investimento programmato e progressivo ripartisce i rischi e consente di costruire un portafoglio di ETF. In questo modo, è possibile acquistare ETF legati ad aziende o materie prime, come l'oro. L'ETF sull'oro (o ETC) segue l'andamento del prezzo dell'oncia d'oro, consentendo di beneficiare del valore rifugio dell'oro in caso di crisi.

QUALI SONO I DIVERSI ETF SULL'ORO E I PRINCIPALI TRACKER?

Gli Exchange Traded Commodities riproducono i corsi azionari delle società aurifere e il corso dell'oncia d'oro. Ma quali sono le differenze tra queste due soluzioni di investimento? È quello che vedremo ora.

Gli ETF legati alle società aurifere

Le società che si occupano di estrazione e vendita di oro possono essere quotate in borsa. È quindi possibile acquistare azioni o utilizzare un tracker per replicare l'andamento del titolo della società. Le variazioni del corso dipendono direttamente dalla salute finanziaria dell'azienda e quindi dal corso dell'oncia d'oro (circa 1.800 euro). Tuttavia, la gestione dell'azienda rimane una leva importante per la redditività del vostro ETF.

I seguenti tracker replicano il corso delle azioni:

• iShares Gold Producers;
• Lyxor NYSE;
• iShares MSCI ;
• VanEck Vectors.

I tracker legati al prezzo dell'oro

Se desiderate investire direttamente sul prezzo dell'oro, potete optare per gli ETC con contratti a termine. Gli ETF Gold seguono scrupolosamente le variazioni del prezzo dell'oncia d'oro.

È quindi possibile fare trading sull'aumento dei prezzi dell'oro, ma anche sul loro calo. In questo caso, si parla di ETF inverso. Così, quando le crisi finanziarie finiscono, gli investitori trasferiscono i propri asset verso prodotti di investimento meno sicuri dell'oro, causando di fatto il calo del prezzo dell'oro. È l'occasione giusta per scommettere sul ribasso del prezzo.

I principali ETC sono i seguenti:

• Amundi PHYSICAL ;
• WisdomTree: ETF inverso;
• iShares Physical ;
• Azioni con leva finanziaria Goldman Sachs ETP Securities.

QUALI SONO I VANTAGGI DI INVESTIRE IN ETF SULL'ORO?

Il possesso di oro fisico comporta numerosi costi accessori (costi di deposito, assicurazioni, ecc.). Investire in ETF sull'oro rappresenta quindi un modo per acquistare oro indirettamente, beneficiando al contempo della flessibilità dei portafogli azionari.

Innanzitutto, non è necessario prevedere un luogo di deposito specifico per acquistare oro cartaceo. Infatti, è sufficiente un wallet o un conto dedicato per acquistare e far fruttare il proprio investimento. In questo modo si risparmia sui costi di custodia, assicurazione e trasporto.

D'altra parte, i costi relativi all'acquisto e alla gestione dei vostri asset e dei vostri ETF sono bassi (circa lo 0,3%). Potete acquistare e vendere facilmente i vostri ETF, a differenza dell'oro fisico. Per farlo, È sufficiente dare un ordine al proprio gestore patrimoniale. Inoltre, i tempi di acquisto e vendita sono nulli e non dipendono dall'apertura delle borse mondiali.

Infine, l'ultimo vantaggio risiede nella pluralità degli ETF. Azioni societarie o quotazioni dell'oro: sta a voi determinare i rischi da assumere per sviluppare il vostro patrimonio. È inoltre nel vostro interesse diversificare i vostri acquisti, al fine di sfruttare al massimo il potenziale finanziario dell'oro.

QUALI SONO GLI SVANTAGGI DEGLI INVESTIMENTI IN ETF SULL'ORO?

Gli investimenti in ETF sull'oro presentano numerosi vantaggi (liquidità, ecc.). Tuttavia, l'acquisto di oro tramite ETF comporta dei rischi che è necessario conoscere per evitare perdite e garantire il proprio capitale nel lungo termine.

La speculazione

Investire in oro tramite gli ETF consente di diversificare il proprio patrimonio, preservando al contempo i propri beni in tempi di crisi. Tuttavia, a differenza dell'oro fisico, quando si acquista un ETF non si possiede realmente dell'oro. Infatti, l'acquisto di un ETF corrisponde al possesso di un indice che offre la possibilità di speculare su un determinato prezzo. Per garantire il valore degli ETF, le società emittenti acquistano oro fisico che conservano (1 unità acquistata equivale a 1 grammo di oro fisico). Tuttavia, non tutte le società possiedono interamente il valore fisico, in particolare nel caso delle repliche sintetiche. Di fatto, se la società dovesse scomparire, potreste subire pesanti perdite di capitale.

Il rischio di perdita di capitale

D'altra parte, i tracker con effetto leva possono farti guadagnare molto denaro in poco tempo. Tuttavia, i prezzi possono invertire la tendenza e i profitti ridursi drasticamente.

Infine, l'acquisto di tracker gold non richiede necessariamente l'intervento di un professionista della finanza. Infatti, numerose piattaforme di trading propongono ETF. Tuttavia, è preferibile ricorrere all'aiuto di un esperto del settore per evitare di fare scelte sbagliate e perdere il proprio denaro.

QUALI SONO I MIGLIORI ETF SULL'ORO?

Il prezzo dell'oro è un elemento fondamentale nella valutazione delle performance degli ETF. Svolge un ruolo fondamentale nel valore delle azioni delle società aurifere, ma anche nelle variazioni degli ETF legati all'oro. Vi diciamo di più qui!

Come viene determinato il prezzo dell'oro?

Gli ETF sull'oro sono quindi direttamente correlati al prezzo dell'oro. Pertanto, per individuare i migliori ETF, occorre innanzitutto guardare alla quotazione dell'oro. Quest'ultima viene effettuata due volte al giorno dalla London Bullion Market Association. Essa varia e dipende dall'offerta e dalla domanda. Pertanto, le industrie, le banche centrali e gli investitori privati influenzano il prezzo dell'oro. Anche la situazione geopolitica influisce sul prezzo. In caso di crisi finanziaria, monetaria o di conflitti armati, gli investitori privilegiano l'oro. Il metallo prezioso è considerato un bene rifugio, ovvero il suo prezzo rimane stabile nel tempo. Ecco perché il prezzo dell'oro è aumentato all'inizio della pandemia di Covid-19 e della guerra in Ucraina. L'oro continua quindi ad apprezzarsi nel tempo.

I migliori tracker d'oro

Gli ETF si basano sul prezzo spot dell'oro e sono quindi soggetti alle stesse fluttuazioni. Si possono quindi citare i seguenti ETF come quelli che hanno registrato i migliori rendimenti negli ultimi anni. Tuttavia, i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri:

• iShares Physical: aumento del 10,69% in un anno;
• WisdomTree Core Physical: aumento del 10,62% in un anno;
• Xtrackers Physical (EUR): guadagno del 10,45% in un anno;
• Invesco Physical Gold: +3% in 6 mesi.

Alcuni tracker sono collegati ad aziende minerarie, di vendita o di trasformazione dell'oro, altri seguono l'andamento del prezzo dell'oro. La scelta tra le due opzioni dipende dalla vostra strategia di investimento, dai vostri obiettivi e dalla vostra propensione al rischio.

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