Top 2022: il valore è nelle vostre mani con questi 11 migliori investimenti

Valore rifugio per eccellenza, l'oro rappresenta un investimento alternativo di prima scelta quando si tratta di diversificare il proprio portafoglio e allo stesso tempo mettere al sicuro i propri risparmi. Per investire nel metallo giallo è possibile ricorrere sia all'oro fisico che all'oro cartaceo. L'oro ha quindi tutto il diritto di figurare nella nostra classifica dei migliori investimenti alternativi del 2022.

Tuttavia, queste due opzioni presentano differenze significative. Infatti, mentre investire in oro cartaceo equivale a investire sui mercati finanziari attraverso fondi comuni di investimento (FCP) o prodotti finanziari derivati come gli ETF, l'unico vero investimento alternativo è l'acquisto di oro fisico.

Monete d'oro o lingotti, al di là del formato e del peso dell'oro, il sondaggio OpinionWay condotto nel 2019 per AuCoffre mostrava già che il 73% dei francesi considerava l'oro un investimento rifugio.

Per iniziare a investire in oro, venite a scoprire i nostri lingotti e le nostre monete d'oro, in vendita sul nostro sito web.

Mentre l'oro rappresenta più un investimento a lungo termine, secondo alcuni analisti investire nell'argento potrebbe essere più redditizio nel breve periodo. E a ragione: il metallo grigio sta diventando sempre più raro, ma è un materiale molto apprezzato dall'industria (in particolare dall'industria verde). Ad oggi se ne trovano in circolazione solo tra le 270.000 e le 380.000 tonnellate e la sua estrazione potrebbe esaurirsi entro il 2037, con soluzioni di riciclaggio rare e costose.

Una categoria di investimento più in voga che mai è quella dei platinoidi: infatti, le attuali sfide climatiche volte in particolare a ridurre le emissioni di CO2 danno grande importanza al palladio e al platino.

Oltre al fatto che l'84% del suo utilizzo è destinato all'industria automobilistica (motori termici), il palladio possiede proprietà molto ricercate in:

• elettronica;
• gioielleria;
• medicina ;
• odontoiatria (leghe dentali, corone);
  
• numismatica.

Conduzione elettrica, proprietà catalitiche, elevato assorbimento di diidrogeno (fino a 900 volte il suo peso)... Il palladio è più che mai appetibile in molti settori, ma sta diventando sempre più raro, il che lo rende uno dei metalli più ricercati. Attualmente, i principali giacimenti di questo metallo si trovano in Russia, Sudafrica e nel nord degli Stati Uniti.

Anche il platino sta vivendo un momento di grande successo. Ne è prova il fatto che, mentre nel 2013 la domanda di monete e lingotti di questo “piccolo argento” era inesistente, sette anni dopo, nel 2020, secondo il World Platinum Investment Council, aveva già raggiunto le 586.000 once!

Mentre la domanda di platino per investimento è quasi raddoppiata nello stesso periodo (passando da 935.000 a 1.554.000 once), anche i suoi utilizzi nell'industria sono ormai riconosciuti.

Il platino si trova in particolare in:

• l'industria automobilistica (catalizzatori) allo stesso titolo del palladio;
• l'industria degli armamenti (missili, esplosivi, motori a reazione);
• la gioielleria;
• la chemioterapia;
• odontoiatria;
• i fertilizzanti e l'acido nitrico;
• alcuni crogioli e forni ad alta temperatura.

Quest'ultimo punto è giustificato dall'elevata temperatura di fusione del metallo, una proprietà che si aggiunge alla sua malleabilità, duttilità, stabilità, inalterabilità e resistenza all'ossidazione e alla corrosione.

Platino e palladio

Anche in questo caso, il platino si unisce al palladio nella categoria dei metalli preziosi, il cui fascino è pari solo alla loro rarità.

Oggi, i principali giacimenti di platino si trovano:

• in Sudafrica (Bushveld);
  
• negli Stati Uniti (Stillwater);
  
• in Russia;
  
• in Zimbabwe;
  
• in Canada;
  
• nelle Filippine;
  
• in Colombia;
  
• in Etiopia.

Di grande tendenza ormai da una decina d'anni, il finanziamento partecipativo (o crowdfunding) consiste nel fatto che un gruppo di investitori apporta il proprio capitale a un progetto comune al fine di finanziarne lo sviluppo, beneficiando al contempo di compensi di varia natura. Il finanziamento partecipativo trova quindi pienamente posto nella nostra classifica dei migliori investimenti alternativi del 2022.

I premi assegnati all'investitore possono assumere la forma di gadget o del prodotto oggetto del finanziamento partecipativo. Ma è ovviamente possibile anche essere remunerati sotto forma di “dividendi”; tutto dipenderà dal progetto che intendete sostenere.

Metodo più o meno rischioso, il finanziamento partecipativo può assumere diverse forme:

• Il crowdfunding basato su donazioni in cambio di ricompense, con il finanziamento di progetti creativi, tecnologici e/o imprenditoriali in cambio di una ricompensa specifica per il progetto finanziato, è la forma più conosciuta di finanziamento partecipativo.
• Il crowdfunding benefico con il finanziamento di progetti umanitari privi di qualsiasi scopo lucrativo e quindi senza alcuna contropartita.
• Il crowdfunding immobiliare con il finanziamento collettivo di costruzioni immobiliari con ritorno sull'investimento secondo un tasso di interesse negoziato.
• Il crowdlending con un finanziamento partecipativo sotto forma di prestito, mini-buoni o emissioni obbligazionarie, remunerato a un determinato tasso di interesse.
• Il crowdequity con un finanziamento di un'impresa attraverso l'acquisto di quote della stessa (sotto forma di azioni o quote sociali).

Equilibrio e trasparenza

A seconda del vostro profilo di investitore, dei vostri interessi e del vostro livello di avversione al rischio, sarà opportuno optare per una delle suddette forme di crowdfunding. Ciò al fine di trovare il giusto equilibrio tra potenziale di rendimento e livello di rischio.

In ogni caso, potrete beneficiare di una buona trasparenza su come viene utilizzato il vostro capitale investito. E potrete scegliere tra diverse piattaforme in base alle vostre affinità.

Alcuni esempi di piattaforme:

• Ulule ;
• Kickstarter ;
• KissKissBankBank ;
• WeShareBonds ;

Se siete ancora qui, significa che state seriamente pensando di investire e noi vi facciamo i nostri complimenti! Continuiamo a scoprire insieme la classifica 2022 dei migliori investimenti alternativi.

I risparmiatori più esperti e più propensi al rischio potrebbero lasciarsi sedurre da un investimento alternativo più rischioso, ovvero il cinema. Attraverso le Società di finanziamento dell'industria cinematografica e audiovisiva (SOFICA), è infatti possibile investire il proprio capitale per sostenere lo sviluppo di film a basso budget (generalmente inferiori a 8 milioni di euro).

Oltre alle spese di gestione annuali, il ticket per questo tipo di investimento raggiunge generalmente un minimo di 5.000 euro. A ciò si aggiunge il rischio di non redditività del progetto finanziato. È quindi facile comprendere che questo investimento alternativo presenta un alto grado di rischio...

In risposta a questi ostacoli, le agevolazioni fiscali incoraggiano il risparmiatore a investire il proprio capitale nel finanziamento delle riprese. Infatti, la riduzione delle imposte può arrivare fino al 48% dell'investimento iniziale!

Come avrete capito, investire il proprio denaro nel cinema è soprattutto una questione di “passione”.

Trovare la perla rara per condividere i benefici economici dell'opera richiederà tempo e pazienza.

Sebbene particolarmente speculativa, l'arte rappresenta l'investimento alternativo per eccellenza. Competenza del mercato, capitale iniziale importante, capacità di investire a lunghissimo termine. Sono molte le condizioni richieste per investire nell'arte. L'arte ha quindi tutto il diritto di figurare nella nostra classifica dei migliori investimenti alternativi del 2022.

Questo mercato complesso ma ricco di opportunità riunisce oggi non meno di 70 milioni di collezionisti. E questo in tutto il mondo, con prezzi in forte aumento. Questo boom nella valorizzazione delle opere d'arte è dovuto in particolare alla moltiplicazione dei musei. Questi ultimi acquistano pezzi destinati ad essere conservati per molti anni prima di essere rivenduti. Di conseguenza, i prezzi aumentano in proporzione alla rarità.

Buono a sapersi: in vent'anni, secondo Artprice, il numero delle vendite di arte contemporanea è aumentato di venti volte!

Sebbene in piena espansione, il mercato dell'arte rimane molto volatile e può subire in qualsiasi momento bruschi crolli. Un individuo non esperto potrebbe subirne le conseguenze: essere appassionati di cultura sembra quindi essere una condizione necessaria per investire in questo tipo di investimento alternativo...

In termini fiscali, l'IVA può arrivare al 20% per le opere d'arte acquistate al di fuori dell'Unione Europea. Contro solo il 5,5% in Francia o nell'UE. Il plusvalore registrato al momento della cessione è invece tassabile al 19% (a cui si aggiungono il 17,2% di contributi sociali). Una tassazione che può pesare fortemente sulla performance dell'investimento.

Tuttavia, l'investitore beneficia di una detrazione fiscale del 5% a partire dal secondo anno di possesso di un'opera. Fino a raggiungere l'esenzione totale dopo 22 anni: un fattore che giustifica il fatto che l'arte sia un investimento alternativo a lunghissimo termine!

Il contratto di affitto del bestiame è un concetto che consente a un gruppo di investitori di acquistare bestiame. La sua gestione è affidata a un allevatore. In questo modo, l'allevatore assume il ruolo di gestore (chiamato anche locatario) e si fa garante dell'alimentazione, della salute e dello sfruttamento degli animali che appartengono ufficialmente al proprietario locatore.

Buono a sapersi: l'Associazione francese per gli investimenti nel bestiame (AFIC) è l'interlocutore ideale per orientarvi in questo tipo di investimento!

Questo tipo di contratto costituisce una sorta di contratto di locazione di animali e ha normalmente una durata di tre anni. Il concetto soddisfa l'allevatore, che viene liberato dall'obbligo di investire capitali per l'acquisto di bestiame. Il proprietario, dal canto suo, può beneficiare di un rendimento medio annuo lordo del 4% circa.

Tale rendimento proverrà quindi dalla crescita, ovvero dalle nascite che amplieranno la mandria. Infatti, se i maschi appartengono all'allevatore, la proprietà delle femmine nate (giovenche) è ripartita al 50% tra il locatario e il locatore. La vendita di una vacca da latte si aggira generalmente intorno ai 1500 € (a seconda delle fluttuazioni del prezzo della carne), tenendo conto tuttavia dell'assicurazione contro i rischi di incidenti, malattie ed epidemie. Il latte e il letame, invece, sono beni che spettano al locatario.

Il bestiame: una redditività rispettabile

Questo investimento alternativo piuttosto atipico può quindi offrirvi una redditività rispettabile, tuttavia si stima che la frequenza di vendita di una giovenca sia in media ogni 3-5 anni per una mandria di 20 vacche. Inoltre, fate attenzione alle truffe, fenomeno frequente in questo tipo di investimento attraverso siti falsi che scompaiono dopo il pagamento di una somma importante!

In termini fiscali, i redditi derivanti dal bestiame sono riconosciuti come utili agricoli. Sono tassati secondo il regime reale normale. In 10 anni (durata media di sfruttamento di una vacca), l'investitore può dedurre il 10% del prezzo di acquisto degli animali a titolo di ammortamento.

Se desiderate beneficiare di una redditività stabile contribuendo al contempo alla conservazione della flora della terza superficie forestale d'Europa, potete investire in un consorzio forestale (GFF) ed entrare così a far parte della comunità dei proprietari forestali che già possiede il 75% della superficie forestale francese.

Grazie alla rivendita del legno della vostra parcella, è quindi possibile ottenere un rendimento commerciale il cui profitto è soggetto a una detrazione fiscale. Può arrivare fino al 18-25% dell'importo investito, a seconda che le vostre quote appartengano al mercato primario o secondario.

Buono a sapersi: questo tipo di investimento rimane neutro in termini di emissioni di carbonio, dato che gli alberi vengono ripiantati direttamente.

Investimento alternativo molto in voga, l'investimento nelle foreste richiede generalmente un biglietto d'ingresso. Il suo valore oscilla tra 1000 e 10000 euro, con prezzi medi in costante aumento da oltre vent'anni. Assicuratevi tuttavia di scegliere un gestore di qualità e autorizzato.

Riconosciuta a livello mondiale per la qualità dei suoi vini, la Francia offre interessanti prospettive di investimento in questo settore, sia attraverso i vigneti che attraverso l'acquisto e la rivendita di bottiglie di vino d'annata. Il vino ha quindi tutto il diritto di figurare nella nostra classifica dei migliori investimenti alternativi del 2022.

Nel primo caso, i Groupements fonciers viticoles (GFV) vi permetteranno di percepire un dividendo. Su investimenti tanto redditizi quanto accessibili. E con un biglietto d'ingresso minimo che può scendere a 5000 € per entrare nel capitale di un appezzamento viticolo. Si affida a un viticoltore (detto exploitant). Questo per almeno 18 anni (il che lo rende un investimento a lunghissimo termine). I guadagni generati proverranno quindi dalle vendite realizzate grazie all'appezzamento, in proporzione al vostro investimento.

Questo investimento riservato agli appassionati di vino è esente dall'imposta sul patrimonio immobiliare (IFI) fino al 75%. Entro il limite di 101.897 €, prima di scendere al 50% di detrazioni fiscali oltre tale soglia. Allo stesso modo, anche le imposte di successione sono esenti al 75% fino al raggiungimento della soglia di 300.000 €.

Un'altra opzione di investimento nel settore vitivinicolo

L'altra opzione di investimento nel settore vitivinicolo consiste nell'acquistare direttamente bottiglie di vino di grande pregio per investire sul loro futuro aumento di valore prima di rivenderle: a tal fine esistono diversi siti di aste specializzati come iDealwine o CavaCave.

Tuttavia, va notato che questo investimento più speculativo comporta costi di stoccaggio e assicurazione. E questo oltre a dover garantire diversi criteri come il prezzo di acquisto della bottiglia, ad esempio. Così come le scorte disponibili o la qualità della conservazione.

Buono a sapersi: se si intende rivendere le proprie bottiglie, può essere opportuno guardare oltre i confini francofoni. Il mercato asiatico, ad esempio, è noto per essere particolarmente ghiotto di vino francese...

In termini di potenziale di guadagno e di rischio di perdita, l'investimento alternativo più in voga da diversi anni a questa parte rimane quello delle criptovalute. Con diverse migliaia di criptovalute in circolazione sul mercato (un numero in costante aumento).

Tuttavia, non tutte le criptovalute hanno lo stesso valore ed è meglio conservare questi titoli nell'ottica di diversificare il proprio portafoglio di investimenti. E questo vale per la maggior parte degli investimenti alternativi.

Tra le principali criptovalute:

• Bitcoin (oltre 800 miliardi di euro);
• Ethereum (oltre 400 miliardi di euro);
• Binance Coin (circa 80 miliardi di euro);
• Tether (circa 70 miliardi di euro);
• Cardano (circa 40 miliardi di euro);

Nota bene: i dati relativi alla capitalizzazione di mercato sono soggetti a fluttuazioni costanti e a una forte volatilità. Si consiglia di consultare il sito Coinmarketcap per ottenere dati aggiornati.

Le criptovalute: una rivoluzione e un'alternativa alle valute tradizionali

Se le criptovalute stanno vivendo una crescita esponenziale da diversi anni, è soprattutto grazie alla rivoluzione finanziaria. Essa rappresenta il concetto su cui si basano. Infatti, queste valute digitali sono scollegate dal sistema monetario tradizionale. Il loro valore non è quindi controllato dal sistema bancario.

Le criptovalute, vere e proprie alternative alle valute fiduciarie come l'euro o il dollaro americano, sono molto richieste. E sempre più spesso da istituzioni e utenti di tutto il mondo, da cui la loro crescita esponenziale. Tuttavia, l'instabilità dei corsi di borsa relativi a queste valute digitali impone di adottare forti precauzioni. Infatti, anche il minimo tweet di un influencer famoso come Elon Musk può influire sulle fluttuazioni di una criptovaluta in pochi secondi, e in modo drastico!

Per quanto riguarda la tassazione delle criptovalute, queste sono soggette alla flat tax (o Prelievo forfettario unico, PFU). Ciò rappresenta un'imposta del 30% composta dal 12,8% di imposta sul reddito e dal 17,2% di contributi sociali.

Di fronte alla volatilità e alla progressiva perdita di fiducia degli investitori negli ultimi tempi, soprattutto nei confronti dei mercati finanziari, gli investimenti alternativi sembrano essere una risposta più che appropriata. Alcuni investimenti consentono infatti di beneficiare della loro tangibilità. È il caso, in particolare, dell'oro e dell'argento fisico.

Goldunion vi presenta la Top 2022 dei migliori investimenti alternativi. Non esitate a contattarci per ulteriori informazioni, consigli e suggerimenti sugli investimenti.