L'oro è un asset strategico?

Il mercato azionario consente di scambiare azioni, titoli e obbligazioni in tutto il mondo. Gli investitori acquistano un'attività (parte di una società o debito) e ricevono in cambio dividendi (o interessi). Il mercato azionario è complesso e alcuni acquisti possono essere più rischiosi di altri. Maggiore è la volatilità dell'azione, maggiore è il rischio di guadagno. Tuttavia, se c'è la possibilità di ottenere dividendi consistenti, c'è altrettanto rischio. Se un indice sale del 50%, il giorno dopo può scendere del 50%. Un asset strategico è quindi quello che permette di ridurre il rischio, diversificando il portafoglio. In questo modo si aumenta la redditività e si preserva il capitale durante le crisi finanziarie.

L'oro occupa un posto speciale in queste operazioni. L'oro è un bene liquido che non è sostenuto dal mercato azionario. Dalla fine del gold standard, l'oro fisico non garantisce più la valuta fiat. In altre parole, l'oro è totalmente indipendente dall'inflazione e dalle varie crisi. L'oro è quotato due volte al giorno a Londra dalla London Bullion Market Association. La LBMA stabilisce il prezzo sulla base della domanda e dell'offerta. La domanda di oro ha subito un forte incremento (circa il 15% all'anno dal 2001), dovuto a una serie di fattori:

• L'oro è indipendente ;
• Acquisto di oro
• può essere effettuata in forma fisica o cartacea;
• L'oro protegge dalle fluttuazioni del mercato azionario;
• L'oro è considerato un bene rifugio;
• È una fonte di guadagno;
• L'oro è liquido;
• È un modo per diversificare i propri risparmi.

La crisi finanziaria del 2023 ha colpito l'economia globale. Alcune banche statunitensi sono fallite e il Crédit Suisse è stato rilevato da UBS. Per quanto riguarda le banche francesi, le azioni di Société Générale, BNP Paribas e Crédit Agricole hanno subito un forte calo. In questo contesto, investire in oro è un modo per mantenere il controllo del proprio patrimonio e limitare le perdite. Per questo motivo, l'oro sta diventando un asset strategico per la diversificazione e l'accumulo.

Questa è la definizione di crisi finanziaria: è la conseguenza di un aumento dei rischi monetari, borsistici ed economici, che porta a una diffusa perdita di fiducia. Gli investitori riorientano i loro investimenti, facendo crollare i prezzi delle azioni. Allo stesso tempo, il valore del denaro scende e le banche centrali introducono misure di salvataggio.

L'oro fa soldi?

Il 1971 segnò la fine del gold standard. Da quella data in poi, l'oro non fu più visto come un mezzo per garantire la moneta, ma come un bene a sé stante capace di

per preservare il potere d'acquisto. Da allora, il valore dell'oro è aumentato di circa il 10% all'anno. È passato da 35 dollari l'oncia agli oltre 1.800 dollari di oggi. Questo spettacolare aumento è dovuto a diversi fattori:

• Liquidità ;
• Rarità.

L'oro è un bene raro. Le miniere d'oro hanno aumentato a stento la produzione (+1,6% circa), mentre la domanda è esplosa. Il metallo prezioso viene utilizzato nell'industria (sanitaria, tecnologica, ecc.), nella gioielleria e nel settore degli investimenti. Quest'ultimo punto è fondamentale, perché sono soprattutto gli investimenti a far salire il prezzo dell'oro. Le banche centrali e i governi (Cina, Russia, India) acquistano oro in massa per creare riserve sufficienti in caso di crisi. L'oro protegge anche dall'inflazione. Quando l'inflazione è inferiore al 3%, l'oro offre un rendimento di circa il 5%. Questa differenza aumenta quando l'inflazione supera il 3%. In questo caso, l'oro può ottenere un rendimento fino al 15%. In altre parole, quando l'economia internazionale va male, l'oro regge bene. Infine, la qualità principale dell'oro è la facilità di scambio. Se si opta per l'investimento fisico, si possono vendere rapidamente i lingotti e le monete d'oro per recuperare l'investimento. Se si acquista a un prezzo basso, si può ottenere una plusvalenza.

Avete un portafoglio azionario e volete diversificarlo? Volete sapere come investire sul mercato azionario limitando il rischio di perdita del capitale? Ecco alcuni consigli per aumentare il rendimento del vostro portafoglio con l'oro.

Analisi del mercato

I rendimenti del portafoglio dipendono dalla performance delle azioni, dalla situazione economica e geopolitica e dalla salute finanziaria delle società. Per questo motivo

È fondamentale analizzare i dati dei mercati azionari e delle materie prime e monitorare la volatilità degli indici e dell'oro (fisico o cartaceo).

Scopri la performance dell'oro

L'analisi dei prezzi dell'oro mostra che il metallo ha raggiunto il massimo durante la crisi di Covid-19. Da allora l'oro si è mantenuto su livelli elevati e gode di una buona liquidità. Da allora, l'oro si è mantenuto su livelli elevati e gode di una buona liquidità. Ciò è dovuto al fatto che

Ogni giorno vengono scambiati quasi 80 miliardi di dollari (contratti spot e OTC). I contratti futures rappresentano oltre 35 miliardi di dollari di scambi. Gli ETF rappresentano 1 miliardo di dollari al giorno.

Potete anche tenere d'occhio i rapporti annuali del World Gold Council, che monitora da vicino l'andamento dell'oro sui mercati.

Diversifier son portefeuille grâce à l’or

La diversificazione è la chiave della performance. Esistono diversi modi per raggiungere questo obiettivo:

• Acquisire attività con diversi gradi di rischio;
• Investire in immobili (tramite SCPI e altri fondi gestiti da PEA e polizze di assicurazione sulla vita);
• Comprare oro.

Gli indicatori e i grafici che seguono i tassi di rendimento dei portafogli mostrano che l'oro svolge un ruolo importante nella performance. Investire il 5% in oro riduce il rischio di un portafoglio obbligazionario (dal 3,20% al 3% circa) e aumenta la redditività dello 0,3%. Se si ha un portafoglio azionario, i margini sono molto più elevati. L'acquisto di oro e argento è quindi un buon modo per diversificare il portafoglio, combattere l'inflazione e aumentare la redditività.

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